試験合格のカギ！従業者証明書と名簿、帳簿のポイントをマスターしよう
(アウトライン)
・従業者証明書とその携帯の重要性
・従業者名簿の作成と保管期間
・帳簿の備付け義務と記載内容
・帳簿の保存期間と閲覧請求
・債務者が帳簿の閲覧を求める際の対応
従業者証明書とその携帯の重要性
まずは「従業者証明書」のお話から始めましょう。
従業者証明書、これは従業員が自分の所属を証明するための身分証です。
この証明書を携帯することで、従業員が正規の貸金業務の一員であることを証明できるんですね。
例えば、貸金業務で顧客と面談したり、契約内容を説明する際には、この証明書があることで「おっ、この人はちゃんとした業者さんだな」と思ってもらえるわけです。
証明書なしに営業してしまうと、顧客に「この人、本当に大丈夫？」と不安を与えるだけでなく、法律違反にもなります。
試験対策のためにも、実際に業務を行ううえでも、この証明書の携帯はしっかり押さえておいてくださいね！
従業者名簿の作成と保管期間
次に、従業者名簿の作成と保管期間についてです。
営業所ごとに、従業員の氏名・住所・従業者証明書の番号などを記載した「従業者名簿」を作成することが義務付けられています。
これを怠ると、いざという時に「この人、どこの誰？」と確認ができないという、貸金業務にとっては非常に大きなリスクになります。
そして、この名簿は10年間保存する必要があります。
10年というと結構な長期間ですが、これもお客様と信頼関係を保つための重要な対策です。
「10年前のことなんて知らない！」ではなく、過去の履歴もしっかり管理することで、信用を守っているということですね。
試験でも「何年保存する？」なんて問題が出ることがあるので、10年の保存期間は覚えておきましょう。
帳簿の備付け義務と記載内容
さあ、続いては帳簿の備付けについて見ていきましょう。
貸金業務では、営業所や事務所ごとに取引内容や業務の詳細を記録した帳簿を備え付ける必要があります。
帳簿には、顧客情報や取引履歴などが記載されており、この記録があることで、業務の透明性を保てるわけです。
「どうしてこんな面倒なことを？」と思うかもしれませんが、実際にはこれがあるおかげでトラブルが起きたときも記録を元に対応できます。
例えば、取引内容に疑問が出たとき、帳簿にしっかり残っていれば「このときはこうでした」と説明できるわけです。
帳簿管理がどれほど重要か、そして記録を怠らないことが信頼の一部となることも理解しておきましょう。
帳簿の保存期間と閲覧請求
帳簿の保存期間も10年間とされています。この「10年」という数字、先ほどの従業者名簿と同じく、試験でも狙われるポイントです！
また、この期間内であれば、顧客の立場である「債務者」が自分の記録内容を知りたいといった際、帳簿の閲覧やコピーを請求する権利があります。
実際に「どんな取引だったのか確認したい」というケースがあると、これをもとに説明することでお客様も安心できるでしょう。
閲覧やコピーの請求にきちんと対応できる準備をしておくことが、信頼関係を築く一歩なんですね。
債務者が帳簿の閲覧を求める際の対応
最後に、債務者から帳簿の閲覧やコピーを求められたときの対応についてです。閲覧やコピーを求める際には、いきなりパッと対応できるわけではありません。
情報の提供にあたっては本人確認が必要ですし、内容に間違いがないよう十分にチェックします。
また、コピーを請求されることもありますが、その場合も慎重に対応しなければなりません。
内容の取り扱いに関しては、貸金業法の規定を守り、しっかりと対応することで、信頼される貸金業者としての姿勢を示すことができます。
お客様が「この業者、しっかりしてるな」と思ってもらえるためのポイントですね。
まとめの講義
以上、今日は従業者証明書・名簿・帳簿の管理についてでした。
従業者証明書は必ず携帯、従業者名簿は10年間の保存、帳簿も備付けて10年間しっかり保存すること。
さらに、債務者が帳簿の情報を閲覧・コピーしたいと言ってきた場合も丁寧に対応することが重要でした。
今日学んだポイントは、実際の貸金業務の現場でとても役に立ちます。
そして試験対策にもバッチリな内容なので、押さえておいてくださいね！
